- Oriëntatie
Voorafgaand aan het adviestraject maken we een afspraak voor een oriëntatiegesprek. Onder het genot van een kopje koffie kunnen we eerst rustig kennismaken en kunt u aangeven wat uw adviesvraag is. Wij geven aan welke werkzaamheden wij verwachten te moeten uitvoeren en u krijgt van ons een indicatie van de advieskosten. Dit gesprek is kosteloos en geheel vrijblijvend.
- Inventarisatie
Wij maken een grondige inventarisatie van uw specifieke situatie en wensen. Ook gaan we na of er sprake van zou kunnen zijn dat uw bedrijf onder de werkingssfeer van een Bedrijfstakpensioenfonds valt. Ook toetsen wij of een pensioenregeling betaalbaar is, nu en in de toekomst.
- Analyse
Aan de hand van de verstrekte informatie en uitgevoerde toetsen maken wij een analyse. Op basis van deze analyse komen wij tot een eerste oplossingsrichting. Deze wordt met u besproken en eventueel worden in dit stadium er nog zaken aangepast en/of bijgesteld.
- Advies
De informatie uit de eerdere punten vertalen wij naar een oplossing die zo goed mogelijk aansluit bij uw specifieke omstandigheden, doelstellingen en prioriteiten. Op basis hiervan stellen wij ons advies op. U ontvangt van ons een duidelijk adviesrapport waarin alle verzamelde informatie, onze analyse en het uiteindelijke advies wordt opgenomen. In dit rapport worden ook aanbiedingen van diverse (indien mogelijk minimaal 3) pensioenuitvoerders meegenomen.
- Implementatie en controle
Wij begeleiden de implementatie of wijziging van de regeling en onderhouden de contacten met de pensioenuitvoerder in dit traject. Ook controleren wij o.a. de door de uitvoerder opgemaakte juridische stukken, zoals de uitvoeringsovereenkomst en het pensioenreglement.
- Communicatie
Tot slot verzorgen wij de communicatie over de pensioenregeling aan de deelnemers en/of ondernemingsraad. Meestal gebeurt dit middels een groepsgewijze presentatie, maar desgewenst kan dit ook via individuele gesprekken.
- Beheer en controle
Wanneer de regeling eenmaal actief is, bieden wij ondersteuning bij het beheer hiervan. Hoe actief of passief dat beheer is, is afhankelijk van uw wensen. Gemaakte afspraken hieromtrent leggen wij vast in een beheerovereenkomst.